CREDIT BANCAR 1 AN-note contabile

[promovest96]

Va rog sa ma ajutati cu notele contabile af unui credit bancar pe termen scurt:

20 iulie- extras la contul de credit de la banca cu suma pusa la dispozitie
03 august- se incaseaza in contul curent suma din contul de credit pusa la dispozitie
03 august- suma , neutilizata, iese din contul curent si se intoarce integral in contul de credit


Va multumesc!

[teodorg133]

5121 = 5191 cu toata suma creditului, astfel ca in 5191 vei avea toata suma datorata...chiar daca nu a intrat toata in cont curent...sau,

daca nu te incurca si in contul curent ti s-a virat doar o parte din suma, poti face analitic la 5121.1 - pt suma intrata in contul curent si 5121.2 - difer.neutilizata din credit....asta daca la banca ai 2 conturi curente....

[promovest96]

Asa am facut si eu la ultimele 2 inregistrari, 5121=5191 si 5191=5121.

Dar nu stiu cum sa inregistrz extrasul de la contul de credit din 20 iulie in care imi pun pe debit suma. Mentionez ca suma (valoarea creditului) nu apare deloc in extrasul de cont curent in luna iulie.

[teodorg133]

Pai nu apare suma creditului in cont curent pt ca ei ti-au dat in 20 iul un extras din contul de credit...in contul curent a aparut numai suma virata pt utilizare(partial din credit)...dar tu ai suma totala in extrasul de credit si daca ai analit la 5121, vei avea asa, de ex.
- credit total 10.000
- suma utilizata 3000
- suma neutiliz, difer 7000

5121.1 = 5191 3000 - cu suma din credit virata in ct curent
5121.2= 5191 7000 - cu difer neutilizata.....si ai in 5191 toata suma

ps. suma creditului apare in extras pe debitul LOR, asta e in contab bancii, la tine apare in C lui 5191

[promovest96]

20 iulie : suma totala de credit contractat : ex 10.000 ron-apare numai in contul de credit, pe debit, in extras.
Cum evidentiez eu in contabilitate suma de 10.000 lei de lei din acest extras,la 31.07, asta nu inteleg.


04 august- mi-o vireaza integral in ct curent, NC: 5121=5191 cu 10.000 lei
04 august- o ia inapoi din contul curent , NC: 5191=5121 cu 10.000 lei

Deci practic in prezent . la mine, 5191=0
Dar la 31.07, am extras la contul de credit cu 10.000 lei. Cum -i inreg pe aceastia la 31.07?

[teodorg133]

Offf... nu ti-a luat-o, a ramas in contul de credit, cum am spus mai sus, si ca sa fii mai linistit/a...fa un analitic la 5121.2 si numeste cont de credit neutilizat si operatiunea este 5121.2= 5191....

daroria se vede in C lui 5191 iar in 5121.2 va fi ca si disponibil, iar cand iti iei din ele pt diverse, faci intre conturi 5121.1= 5121.2...

[promovest96]

Inteles, sar' mana!!